שבע טעויות נפוצות של משפחות צעירות בישראל ומה קורה כאשר נולד ילד ראשון שמשנה לכם את החיים מאת דן דוברי – יו”ר האגוד הישראלי למתכננים פיננסים על הקשר שבין כלכלת המשפחה לתכנון פיננסי | זה לא נדיר שמשפחות צעירות נהנות לבזבז את מה שהרוויחו כאשר אין להם הרבה מחויבויות אך העולם שלהן משתנה כשמצטרפת למשפחה […]
קטגוריה: איתור כספים
יועץ פיננסי למשפחה הוא תפקיד מפתח בפיתוח התא הכלכלי המשפחתי . תפקידו של יועץ פיננסי למשפחה הוא להתוות את הדרך הכלכלית בטווח הקצר והארוך ולהביא ללקוח ערך מוסף מסך המקורות הכלכליים . מאת שפיר קמר | כלכלן BSC MBA חבר אגוד המתכננים הפיננסים בישראל לכתבה המלאה באתר התכנון הפיננסי של ישראל לחץ כאן
הכסף לא גדל על העצים זה ברור . באמצעות מחזור משכנתא מחזור משכנתא חיסכון של עשרות אלפי שקלים באמצעות מחזור משכנתא – את זה אנחנו כבר יודעים לא גדל על העצים . לכן לקוח בעל מודעות פיננסית צריך לכלכל את צעדיו בתבונה ולמנוע ככל שניתן בזבוז כספים מיותרים. מחזור משכנתא בשיטת הכלכלן מבטיחה לכם חיסכון […]
האם אתם ישנים בשקט ? האם אתם משוכנעים שקבלתם את מלוא כספי החיסכון מקרן הפנסיה וחברת הביטוח ? כמו ישראלים רבים גם מוזמנים לבצע בדיקת פנסיה. בדיקת פנסיה מאפשרת לחוסך לבדוק את החיסכון ואת גובה הפנסיה שהוא מקבל או עומד לקבל מחברת הביטוח או קרן הפנסיה. בישראל נופלות טעויות חישוב רבות בחישוב פנסיה ולכן מומלץ […]
תכנון פיננסי לכלכלת המשפחה מאוזנת מאת הילה אלקלעי מה זה בעצם כלכלת המשפחה וכיצד היא יכולה לעזור לנו ? משפחות רבות בימינו מוצאות את עצמן נכנסות לחובות ממספר מקורות: מינוס בחשבון הבנק, הלוואות לבנקים, חוב צבור בכרטיסי האשראי, חוב לבני משפחה ואף לחברים. מצב זה יכול להימנע ע”י תכנון פיננסי נבון עם תכנית פיננסית מסודרת […]
לרגל ראש השנה אתר התכנון הפיננסי של ישראל מציג חמש כתבות חשובות בנושא תכנון פיננסי. חלק מהתכבות פורסמו אצלנו וחלקן מוםיעות באתרים אחרים. בשנה האחרונה עלתה המודעות של הציבור בישראל לצורך ולתועלת שבתכנון פיננסי מלא המקיף את התא הכלכלי כולו. רון קשת – למה אנחנו מזניחים את הנכס היקר ביותר שלנו | על הצורך בתכנון […]
חמש סיבות טובות להתחיל לטפל בתכנון פיננסי אישי | חוסר היציבות בכלכלה העולמית והעליה ביוקר המחיה חדדה את הצורך בתכנון פיננסי למשקי בית. התכנון הפיננסי מתמקד בראיה כוללת של עולם ההכנסות וההוצאות והדרך להגשים מטרות שתלויות בהון האישי. התכנון הפיננסי המודרני מתמקד בלקוח ורק בו. הנה לנו חמש סיבות טובות להתחיל לטפל בתכנון פיננסי לכתבה המלאה אודות תכנון […]
מליארדי שקלים מנוהלים בפוליסות ללא דורש בחברות ביטוח. כספי החיסכון בפוליסות ללא דורש מחכים לחוסכים, ליורשים ולמוטבים בפוליסות . חברות הביטוח לא רודפות אחרי בעלי הפוליסות ללא דורש או אחרי יורשיהם. חברות הפנסיה בישראל אך מנהלות מליארדי שקלים שחלקם מוגדרים ככספים ללא דורש , כספים אבודים וכספי ירושה. איתור כספים אבודים ונשכחים , כך נאתר את […]
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי מאפשר ללקוח להגדיל את החיסכון הפנסיוני , להתאים אותו לצרכיו ולחסוך בעמלות המשולמות לחברות הביטוח וקרנות הפנסיה. ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי נגיש כיום לכל פלחי האוכלוסייה והוא מצריך בין פגישה אחת לשתיים בהם היועץ מתמקד בחוסך , בתא המשפחתי ובצרכים הביטוחיים. הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי מאפשר למבוטח להבין את ההסדר הפנסיוני שלו ולעצב אותו […]
מלווה שלום הגליל מלווה חובה בדיקה בכתבה מדריך מלווה שלום הגליל מלווה חובה בדיקה חינם באתר משרד האוצר גלו כספיחם אבודים , בדיקת כספים אבודים לפי תעודת זהות באתר משרד האוצר עשרות מליוני מחכים לכם בנק ישראל החזר מלווה שלום הגליל שנת 2019 כבר עומדת להסתיים אך עדיין יש עשרות מליוני שקלים בקופת המדינה של […]
בחברות הביטוח מתנהלות מאות אלפי פוליסות מסולקות – פוליסות עם חיסכון שאינו מקבל הפקדות שוטפות וחוסכים בו מוגדרים כחוסכים שאינם פעילים , שאינם מפקידים דמי ביטוח שוטפים בפוליסה ובמרבית הפעמים גם אינם מודעים לחיסכון הממתין להם בחרת הביטוח. ליצירת מחדל הכספים האבודים והפוליסות ללא דורש בחברות הביטוח מספר גורמים: כשלי שוק , מחשוב גרוע בחברות […]
לחץ כאן – לכתבה המלאה אודות מנוע איתור כספים אבודים בחברות ביטוח בשנת 2013 השיק משרד האוצר מנוע איתור כספים אבודים בחברות ביטוח. המנוע מסייע לאיתור כספים אבודים ונשכחים שמציג לחוסך היכן נמצא הכסף. מנוע איתור כספים אבודים בחברות ביטוח מציג את כת כתובת הדואר האלקטרוני של קרן הפנסיה וחברת הביטוח ועל החוסך לפנות אליהם על מנת להגדיר […]