קטגוריה: ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 2019

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 2019

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 2019 ריבוי השינויים בעולם הביטוח והפנסיה , שינוי תדיר בתקנות מס הכנסה והוזלת מחירי ביטוח חיים 2010 יצרו צורך אמיתי בשירותי ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 2019 מי צריך ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי הייעוץ הפנסיוני הוא נגזרת של הלקוח . יש להבדיל 3 סוגים של ייעוץ פנסיוני ובניית תיק ביטוח לפי גיל המבוטח ומצבו המשפחתי והמקצועי בשלב […]

הלוואה זולה

   ריבית הפריים נמוכה ! זה הזמן הלוואה זולה  הלוואות זולות הם לא נחלת טייקונים ובעלי חשבון בנק גדול. קבלת הלוואות לצורך מימון שוטף של הוצאות או קניות גדולות כגון רכב , דירה או שיפוץ של הבית הפכה דבר מקובל שבשגרה. משקי בית צורכים אשראי כמו גופים גדולים במשק . לכסף , כמו כל מוצר אחר […]

מה הקשר בין ביטוח דירה ותכנון פיננסי

מה הקשר בין ביטוח דירה ותכנון פיננסי  לכאורה אין קשר בין ביטוח דירה ותכנון פיננסי , סוף כל סוף מדובר בביטוח פשוט וזול יחסית. מה אמרנו ?  ביטוח פשוט …… ?  ממש ממש לא .  מדובר בביטוח השלישי בחשיבותו לאחר ביטוח חיים למקרה פטירה וביטוח בריאות לכיסוי קטסטרופות בגין הוצאות רפואיות. ביטוח דירה הוא למעשה […]

עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי

עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי קשורות אחת בשנייה. תכנון ארוך טווח של משאבים וצרכים וביצוע תכנון פיננסי המתעדכן מעת לעת לפי השינויים בכלכלה וצרכי הלקוח הם תנאי לעצמאות כלכלית. בשנים האחרונות עולה המודעות לצורך לנהל את את התקציב המשפחתי בדומה לתקציב של עסק כלכלי. תקציב שיש בו אלמנט של הוצאות והכנסות , יש בו אלמנטים של […]

סדר פסח בארנק המשפחתי – ייעוץ הפיננסי למשפחה.

גם לארנק המשפחתי מגיע סדר פסח מעת לעת. ניהול התא הכלכלי המשפחתי דומה בשנים האחרונות לניהול עסק מורכב מרובה הוצאות שנדרש לתכנן השקעות לעתיד . בפוסט לפסח נציג מספר כתבות העוסקות בכלים ובתהליכים שתורמים לייעול התא הכלכלי ולהגדלת הרווח מהכסף שכבר יש לנו. לתהליך הזה קוראים ייעוץ פיננסי למשפחה והאו נעשה על ידי יועצים שהוכשרו […]

בדיקת ביטוחים

בדיקת ביטוחים | התכנון פיננסי בודק בין היתר את היעילות של תיק הביטוח של המבוטח. לעיתים רבות חברות הביטוח גובות מאיתנו פרמיות עבור כפל ביטוחי או עבור כיסויים שאין לנו בהם צורך. הגביה המיותרת לא מתבצעת מתוך כוונה רעה אלא בעיקר בשל תהליכי מכירה שמתבצעים ללא תכנון פיננסי אובייקטיבי .

כלכלת המשפחה ותכנון פיננסי

שבע טעויות נפוצות של משפחות צעירות בישראל ומה קורה כאשר נולד ילד ראשון שמשנה לכם את החיים מאת דן דוברי  – יו”ר האגוד הישראלי למתכננים פיננסים על הקשר שבין כלכלת המשפחה לתכנון פיננסי |  זה לא נדיר שמשפחות צעירות נהנות לבזבז את מה שהרוויחו כאשר אין להם הרבה מחויבויות אך העולם שלהן משתנה כשמצטרפת למשפחה […]

בדיקת פנסיה

כתה חדשה באתר מסבירה את הטעויות הנפוצות בחישוב פנסיה ואת הסכנות הצפויות לעמית בגין טעויותב חישוב של פנסיה. כל מה שצריך לדעת על בדיקת פנסיה בפוסט הבא . לפוסט המלא לחצו כאן  – בדיקה של פנסיה באתר התכנון הפיננסי של ישראל.    החזרי מס הכנסה לשכירים  |  תכנון הוצאות חודשי | רשם החברות |  בנק ישראל חשבונות מוגבלים | אישור ניהול […]

יועץ פיננסי למשפחה

יועץ פיננסי למשפחה הוא תפקיד מפתח בפיתוח התא הכלכלי המשפחתי . תפקידו של יועץ פיננסי למשפחה הוא להתוות את הדרך הכלכלית בטווח הקצר והארוך ולהביא ללקוח ערך מוסף מסך המקורות הכלכליים .  מאת שפיר קמר  | כלכלן BSC MBA  חבר אגוד המתכננים הפיננסים בישראל  לכתבה המלאה באתר התכנון הפיננסי של ישראל לחץ כאן    

מחזור משכנתא

הכסף לא גדל על העצים זה ברור . באמצעות מחזור משכנתא מחזור משכנתא חיסכון של עשרות אלפי שקלים באמצעות מחזור משכנתא – את זה אנחנו כבר יודעים לא גדל על העצים . לכן לקוח בעל מודעות פיננסית צריך לכלכל את צעדיו בתבונה ולמנוע ככל שניתן בזבוז כספים מיותרים.  מחזור משכנתא בשיטת הכלכלן מבטיחה לכם חיסכון […]

בדיקת פנסיה

האם אתם ישנים בשקט  ?  האם אתם משוכנעים שקבלתם את מלוא כספי החיסכון מקרן הפנסיה וחברת הביטוח ? כמו ישראלים רבים גם מוזמנים לבצע בדיקת פנסיה. בדיקת פנסיה מאפשרת לחוסך לבדוק את החיסכון ואת גובה הפנסיה שהוא מקבל או עומד לקבל מחברת הביטוח או קרן הפנסיה. בישראל נופלות טעויות חישוב רבות בחישוב פנסיה ולכן מומלץ […]

כלכלכת המשפחה

תכנון פיננסי לכלכלת המשפחה מאוזנת מאת הילה אלקלעי מה זה בעצם כלכלת המשפחה וכיצד היא יכולה לעזור לנו ? משפחות רבות בימינו מוצאות את עצמן נכנסות לחובות ממספר מקורות: מינוס בחשבון הבנק, הלוואות לבנקים, חוב צבור בכרטיסי האשראי, חוב לבני משפחה ואף לחברים. מצב זה יכול להימנע ע”י תכנון פיננסי נבון עם תכנית פיננסית מסודרת […]

חמש כתבות בנושא תכנון פיננסי

לרגל ראש השנה אתר התכנון הפיננסי של ישראל מציג חמש כתבות חשובות בנושא תכנון פיננסי. חלק מהתכבות פורסמו אצלנו וחלקן מוםיעות באתרים אחרים. בשנה האחרונה עלתה המודעות של הציבור בישראל לצורך ולתועלת שבתכנון פיננסי מלא המקיף את התא הכלכלי כולו.  רון קשת – למה אנחנו מזניחים את הנכס היקר ביותר שלנו  | על הצורך בתכנון […]

תכנון פיננסי אישי

חמש סיבות טובות להתחיל לטפל בתכנון פיננסי אישי  | חוסר היציבות בכלכלה העולמית והעליה ביוקר המחיה חדדה את הצורך בתכנון פיננסי למשקי בית. התכנון הפיננסי מתמקד בראיה כוללת של עולם ההכנסות וההוצאות והדרך להגשים מטרות שתלויות בהון האישי. התכנון הפיננסי המודרני מתמקד בלקוח ורק בו. הנה לנו חמש סיבות טובות להתחיל לטפל בתכנון פיננסי  לכתבה המלאה אודות תכנון […]

תכנון פיננסי : למה אנחנו מזלזלים בנכס הכלכלי הגדול ביותר שלנו ?

למה אנחנו מזלזלים בנכס הכלכלי הגדול ביותר שלנו ? מאמר אורח מאת רון קשת מנכ”ל קשת פיננסים  אחד מראשוני המורים בתחום המקצועי שאני עוסק בו אמר לי לפני שנים רבות משפט שנחקק בזיכרוני. אם לא תדע לאן אתה הולך איך תגיע ? לא יעלה בדעתנו למשל להיכנס בבוקר לרכב שלנו מבלי שנדע לאן פנינו מועדות. […]