קטגוריה: יועץ פנסיוני

השוואה בין קרנות השתלמות משרד האוצר

השוואה בין קרנות השתלמות משרד האוצר קרן השתלמות היא מוצר חיסכון באמצעותו ניתן לחסוך ולקבל את הכסף פטור ממס הכנסה ומס רווחי הון לאחר 6 שנים . אז נדע לבחור את קרן ההשתלמות הטובה ביותר או הקופה במתאימה לנו ביותר ?   בעזרת השוואה בין קרנות השתלמות משרד האוצר מה חשוב להכיר בקרן השתלמות  ? השוואת קופות […]

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 2019

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 2019

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 2019 ריבוי השינויים בעולם הביטוח והפנסיה , שינוי תדיר בתקנות מס הכנסה והוזלת מחירי ביטוח חיים 2010 יצרו צורך אמיתי בשירותי ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי 2019 מי צריך ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי הייעוץ הפנסיוני הוא נגזרת של הלקוח . יש להבדיל 3 סוגים של ייעוץ פנסיוני ובניית תיק ביטוח לפי גיל המבוטח ומצבו המשפחתי והמקצועי בשלב […]

פחד ריבית הפריים של נגידת בנק ישראל

פחד ריבית הפריים של נגידת בנק ישראל    נגידת בנק ישראל קרנית פלוג בטאה שוב את חששה מפני עליית ריבית הפריים. ריבית הפריים היא אותה ריבית המייצגת את הריבית שקבע בנק ישראל כמחיר הכסף. ריבית הפריים היא האינדקס הבסיסי ממנו נגזרת הריבית על המשכנתא . חלק מתיקי המשכנתאות מורכבים מ 100% הלוואת בריבית פריים שכיום […]

עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי

עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי קשורות אחת בשנייה. תכנון ארוך טווח של משאבים וצרכים וביצוע תכנון פיננסי המתעדכן מעת לעת לפי השינויים בכלכלה וצרכי הלקוח הם תנאי לעצמאות כלכלית. בשנים האחרונות עולה המודעות לצורך לנהל את את התקציב המשפחתי בדומה לתקציב של עסק כלכלי. תקציב שיש בו אלמנט של הוצאות והכנסות , יש בו אלמנטים של […]

סדר פסח בארנק המשפחתי – ייעוץ הפיננסי למשפחה.

גם לארנק המשפחתי מגיע סדר פסח מעת לעת. ניהול התא הכלכלי המשפחתי דומה בשנים האחרונות לניהול עסק מורכב מרובה הוצאות שנדרש לתכנן השקעות לעתיד . בפוסט לפסח נציג מספר כתבות העוסקות בכלים ובתהליכים שתורמים לייעול התא הכלכלי ולהגדלת הרווח מהכסף שכבר יש לנו. לתהליך הזה קוראים ייעוץ פיננסי למשפחה והאו נעשה על ידי יועצים שהוכשרו […]

בדיקת ביטוחים

בדיקת ביטוחים | התכנון פיננסי בודק בין היתר את היעילות של תיק הביטוח של המבוטח. לעיתים רבות חברות הביטוח גובות מאיתנו פרמיות עבור כפל ביטוחי או עבור כיסויים שאין לנו בהם צורך. הגביה המיותרת לא מתבצעת מתוך כוונה רעה אלא בעיקר בשל תהליכי מכירה שמתבצעים ללא תכנון פיננסי אובייקטיבי .

כלכלת המשפחה ותכנון פיננסי

שבע טעויות נפוצות של משפחות צעירות בישראל ומה קורה כאשר נולד ילד ראשון שמשנה לכם את החיים מאת דן דוברי  – יו”ר האגוד הישראלי למתכננים פיננסים על הקשר שבין כלכלת המשפחה לתכנון פיננסי |  זה לא נדיר שמשפחות צעירות נהנות לבזבז את מה שהרוויחו כאשר אין להם הרבה מחויבויות אך העולם שלהן משתנה כשמצטרפת למשפחה […]

בדיקת פנסיה

כתה חדשה באתר מסבירה את הטעויות הנפוצות בחישוב פנסיה ואת הסכנות הצפויות לעמית בגין טעויותב חישוב של פנסיה. כל מה שצריך לדעת על בדיקת פנסיה בפוסט הבא . לפוסט המלא לחצו כאן  – בדיקה של פנסיה באתר התכנון הפיננסי של ישראל.    החזרי מס הכנסה לשכירים  |  תכנון הוצאות חודשי | רשם החברות |  בנק ישראל חשבונות מוגבלים | אישור ניהול […]

יועץ פיננסי למשפחה

יועץ פיננסי למשפחה הוא תפקיד מפתח בפיתוח התא הכלכלי המשפחתי . תפקידו של יועץ פיננסי למשפחה הוא להתוות את הדרך הכלכלית בטווח הקצר והארוך ולהביא ללקוח ערך מוסף מסך המקורות הכלכליים .  מאת שפיר קמר  | כלכלן BSC MBA  חבר אגוד המתכננים הפיננסים בישראל  לכתבה המלאה באתר התכנון הפיננסי של ישראל לחץ כאן    

כלכלכת המשפחה

תכנון פיננסי לכלכלת המשפחה מאוזנת מאת הילה אלקלעי מה זה בעצם כלכלת המשפחה וכיצד היא יכולה לעזור לנו ? משפחות רבות בימינו מוצאות את עצמן נכנסות לחובות ממספר מקורות: מינוס בחשבון הבנק, הלוואות לבנקים, חוב צבור בכרטיסי האשראי, חוב לבני משפחה ואף לחברים. מצב זה יכול להימנע ע”י תכנון פיננסי נבון עם תכנית פיננסית מסודרת […]

חמש כתבות בנושא תכנון פיננסי

לרגל ראש השנה אתר התכנון הפיננסי של ישראל מציג חמש כתבות חשובות בנושא תכנון פיננסי. חלק מהתכבות פורסמו אצלנו וחלקן מוםיעות באתרים אחרים. בשנה האחרונה עלתה המודעות של הציבור בישראל לצורך ולתועלת שבתכנון פיננסי מלא המקיף את התא הכלכלי כולו.  רון קשת – למה אנחנו מזניחים את הנכס היקר ביותר שלנו  | על הצורך בתכנון […]

תכנון פיננסי אישי

חמש סיבות טובות להתחיל לטפל בתכנון פיננסי אישי  | חוסר היציבות בכלכלה העולמית והעליה ביוקר המחיה חדדה את הצורך בתכנון פיננסי למשקי בית. התכנון הפיננסי מתמקד בראיה כוללת של עולם ההכנסות וההוצאות והדרך להגשים מטרות שתלויות בהון האישי. התכנון הפיננסי המודרני מתמקד בלקוח ורק בו. הנה לנו חמש סיבות טובות להתחיל לטפל בתכנון פיננסי  לכתבה המלאה אודות תכנון […]

תכנון פיננסי : למה אנחנו מזלזלים בנכס הכלכלי הגדול ביותר שלנו ?

למה אנחנו מזלזלים בנכס הכלכלי הגדול ביותר שלנו ? מאמר אורח מאת רון קשת מנכ”ל קשת פיננסים  אחד מראשוני המורים בתחום המקצועי שאני עוסק בו אמר לי לפני שנים רבות משפט שנחקק בזיכרוני. אם לא תדע לאן אתה הולך איך תגיע ? לא יעלה בדעתנו למשל להיכנס בבוקר לרכב שלנו מבלי שנדע לאן פנינו מועדות. […]

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי | התנודות בכלכלה המקומית והעולמית , התארכות תוחלת החיים והעולם הפיננסי המשתכלל מחייבים את משקי הבית לבצע תכנון פיננסי על מנת לנצל את המשאבים העומדים לרשותו בצורה יעילה ולהרכיב את החיסכון הפרטי והפנסיוני כך שיתאים לשאיפות התא הכלכלי ויצליח לייצר ערך רב יותר לחוסך.  תכנון פיננסי | לתכנון הפיננסי פנים רבות . במאמר […]

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי מאפשר ללקוח להגדיל את החיסכון הפנסיוני  , להתאים אותו לצרכיו ולחסוך בעמלות המשולמות לחברות הביטוח וקרנות הפנסיה. ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי נגיש כיום לכל פלחי האוכלוסייה והוא מצריך בין פגישה אחת לשתיים בהם היועץ מתמקד בחוסך , בתא המשפחתי ובצרכים הביטוחיים. הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי מאפשר למבוטח להבין את ההסדר הפנסיוני שלו ולעצב אותו […]