קטגוריה: יועץ פיננסי למשפחה

חוק המזומן החדש מחשבון כמה מותר

חוק המזומן החדש מחשבון כמה מותר מחשבון מזומן

חוק המזומן החדש מחשבון כמה מותר חוק המזומן החדש יצר בלבול בקרב הציבור כמה מותר לשלם במזומן . בכתבה זו חוק המזומן החדש מחשבון כמה מותר . בסוף העמוד מחשבון כמה מותר לשלם מזומן  חוק המזומן החדש מחשבון כמה מותר לחוק המזומן יש כללים ברורים כמה מותר לשלם במזומן. חוק לצמצום השימוש במזומן, התשע”ח-2018  קובע 2 כללים […]

איך לחסוך כסף מהר

איך לחסוך כסף מהר איך לחסוך כסף מהר ! מדריך כלכלי מעודכן בשפה פשוטה כיצד ניתן לחסוך כסף מהר מבלי להוריד את רמת החיים שלכם ! האתר הישראלי לתכנון פיננסי איך לחסוך כסף מהר למטרה חשובה תתפלאו כבל בהחלט ניתן לחסוך כסף ומהר גם במציאות הכלכלית של ישראל ועל יוקר המחיה , עמלות הבנקים והמחירים […]

פחד ריבית הפריים של נגידת בנק ישראל

פחד ריבית הפריים של נגידת בנק ישראל    נגידת בנק ישראל קרנית פלוג בטאה שוב את חששה מפני עליית ריבית הפריים. ריבית הפריים היא אותה ריבית המייצגת את הריבית שקבע בנק ישראל כמחיר הכסף. ריבית הפריים היא האינדקס הבסיסי ממנו נגזרת הריבית על המשכנתא . חלק מתיקי המשכנתאות מורכבים מ 100% הלוואת בריבית פריים שכיום […]

איך בוחרים יועץ פנסיוני אובייקטיבי

איך בוחרים יועץ פנסיוני אובייקטיבי ניהול החיסכון הפנסיוני בהווה הוא מטלה וכאב ראש למרבית החוסכים לפנסיה. בניגוד לעבר שבו המדינה לקחה אחריות על תוחלת החיים של אזרחיה ולאחר מכן חברות הביטוח , הריי שכיום החוסכים צריכים להגדיל את החיסכון ולנהל אותו באופן אקטיבי כמו חשבון בנק עובר ושב. טוב אולי לא ברמה יומית , אבל […]

מה הקשר בין ביטוח דירה ותכנון פיננסי

מה הקשר בין ביטוח דירה ותכנון פיננסי  לכאורה אין קשר בין ביטוח דירה ותכנון פיננסי , סוף כל סוף מדובר בביטוח פשוט וזול יחסית. מה אמרנו ?  ביטוח פשוט …… ?  ממש ממש לא .  מדובר בביטוח השלישי בחשיבותו לאחר ביטוח חיים למקרה פטירה וביטוח בריאות לכיסוי קטסטרופות בגין הוצאות רפואיות. ביטוח דירה הוא למעשה […]

עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי

עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי קשורות אחת בשנייה. תכנון ארוך טווח של משאבים וצרכים וביצוע תכנון פיננסי המתעדכן מעת לעת לפי השינויים בכלכלה וצרכי הלקוח הם תנאי לעצמאות כלכלית. בשנים האחרונות עולה המודעות לצורך לנהל את את התקציב המשפחתי בדומה לתקציב של עסק כלכלי. תקציב שיש בו אלמנט של הוצאות והכנסות , יש בו אלמנטים של […]

סדר פסח בארנק המשפחתי – ייעוץ הפיננסי למשפחה.

גם לארנק המשפחתי מגיע סדר פסח מעת לעת. ניהול התא הכלכלי המשפחתי דומה בשנים האחרונות לניהול עסק מורכב מרובה הוצאות שנדרש לתכנן השקעות לעתיד . בפוסט לפסח נציג מספר כתבות העוסקות בכלים ובתהליכים שתורמים לייעול התא הכלכלי ולהגדלת הרווח מהכסף שכבר יש לנו. לתהליך הזה קוראים ייעוץ פיננסי למשפחה והאו נעשה על ידי יועצים שהוכשרו […]

בדיקת ביטוחים

בדיקת ביטוחים | התכנון פיננסי בודק בין היתר את היעילות של תיק הביטוח של המבוטח. לעיתים רבות חברות הביטוח גובות מאיתנו פרמיות עבור כפל ביטוחי או עבור כיסויים שאין לנו בהם צורך. הגביה המיותרת לא מתבצעת מתוך כוונה רעה אלא בעיקר בשל תהליכי מכירה שמתבצעים ללא תכנון פיננסי אובייקטיבי .

כלכלת המשפחה ותכנון פיננסי

שבע טעויות נפוצות של משפחות צעירות בישראל ומה קורה כאשר נולד ילד ראשון שמשנה לכם את החיים מאת דן דוברי  – יו”ר האגוד הישראלי למתכננים פיננסים על הקשר שבין כלכלת המשפחה לתכנון פיננסי |  זה לא נדיר שמשפחות צעירות נהנות לבזבז את מה שהרוויחו כאשר אין להם הרבה מחויבויות אך העולם שלהן משתנה כשמצטרפת למשפחה […]

יועץ פיננסי למשפחה

יועץ פיננסי למשפחה הוא תפקיד מפתח בפיתוח התא הכלכלי המשפחתי . תפקידו של יועץ פיננסי למשפחה הוא להתוות את הדרך הכלכלית בטווח הקצר והארוך ולהביא ללקוח ערך מוסף מסך המקורות הכלכליים .  מאת שפיר קמר  | כלכלן BSC MBA  חבר אגוד המתכננים הפיננסים בישראל  לכתבה המלאה באתר התכנון הפיננסי של ישראל לחץ כאן