בדיקת קרן השתלמות

בדיקת קרן השתלמות – קרן ההשתלמות היא האוצר הקטן האחרון של השכירים במדינת ישראל. קרן השתלמות היא למעשה תוכנית חיסכון עליה משלמים העובד והמעביד ולאחר שש שנים היא פטורה ממס. תוכנית קרן השתלמות מגלמת הטבות מס ויתרונות פיננסיים רבים ותכנון נכון של התוכנית יכול להניב רווחים רבים . כאשר יועץ פיננסי מבצע בדיקת קרן השתלמות עליו להתייחס בכובד ראש לנושאים הבאים :

  • מסלול ההשקעה של הקרן והתאמתו לסיכון שמוכן החוסך ליטול על עצמו
  • משקל החיסכון בקרן ההשתלמות ביחס לחיסכון הפנסיוני ומה היא מטרת החיסכון בקרן ההשתלמות
  • בדיקת דמי ניהול  בקרן ההשתלמות  יכולה לחסוך אלפי שקלים בשנה
  • השוואה להלוואות ומקורות מימון אחרים והשוואה מול עלות הלוואה מקרן השתלמות

בעמוד שלפנינו מוצגת השוואת התשואות של קרנות ההשתלמות בישראל לפי קופה לתקופה נבחרת 07/2013 – 06/2014 הנתונים נכרו מאתר גמל נט שמפעיל משרד האוצר

 

1 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד ד"ג יורו 50 27.43%
2 אקסלנס השתלמות בניהול אישי 22.19%
3 אלטשולר שחם השתלמות מסלול מנייתי 20.15%
4 פסגות שיא השתלמות מניות 19.60%
5 הראל השתלמות נץ (מנייתי) 19.13%
6 כלל השתלמות מניות 18.96%
7 הפניקס השתלמות-מנייתי 18.83%
8 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד s&p500 18.76%
9 **קרן החיסכון לצבא הקבע מסלול מניייתי 18.70%
10 לא פעיל מיטב השתלמות חכם מסלול מנייתי 18.30%
11 איילון השתלמות מניות 18.24%
12 אי.בי.אי השתלמות מניות 17.69%
13 מיטב דש השתלמות מנייתי 17.60%
14 מנורה מבטחים השתלמות-מניות 17.25%
15 מגדל השתלמות מנייתי 17.15%
16 לא פעיל דש אקונומיסט השתלמות מניות 17.15%
17 רעות מניות פלוס 17.08%
18 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד ת"א 100 17.05%
19 אינפיניטי השתלמות סל מניות 16.66%
20 הדס ארזים מנייתי 16.34%
21 אנליסט השתלמות מניות 16.30%
22 **רום ספיר מנייתי 16.20%
23 **מינהל – השתלמות – טיטניום מניות 16.15%
24 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד ת"א 25 15.84%
25 אי.בי.אי השתלמות מניות בארץ 15.76%
26 **השתלמות משפטנים מנייתי 15.53%
27 **קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול מניות 15.19%
28 אי.בי.אי השתלמות מניות בחו"ל 14.90%
29 אינפיניטי השתלמות סל מניות חו"ל 14.72%
30 אומגה קרן השתלמות מסלול מנייתי 14.29%
31 **הנדסאים וטכנאים – מסלול מנייתי 14.06%
32 מנורה מבטחים השתלמות-מניות חו"ל 14.00%
33 אקסלנס השתלמות מניות 13.65%
34 לא פעיל איפקס השתלמות מניות 13.45%
35 אלטשולר שחם השתלמות מסלול גולד 13.22%
36 אקסלנס השתלמות עד 50% מניות 12.91%
37 מיטב דש השתלמות חכם עד 3 שנות וותק 12.49%
38 אלטשולר שחם השתלמות מסלול כללי 12.34%
39 אנליסט השתלמות כללי ב' 12.31%
40 פסגות שיא השתלמות בטא 11.97%
41 לא פעיל איפקס עוז השתלמות 11.89%
42 איילון השתלמות כהלכה 11.81%
43 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי ב' 11.45%
44 איילון השתלמות כללי 11.42%
45 מיטב דש השתלמות חכם 3 עד 6 שנות וותק 11.18%
46 מנורה מבטחים השתלמות-להבה כללי 11.11%
47 אקסלנס השתלמות 10.88%
48 **קרן החיסכון לצבא הקבע 10.71%
49 לא פעיל דש אקונומיסט השתלמות 10.71%
50 לא פעיל מיטב השתלמות חכם מסלול כללי 10.68%
51 אי.בי.אי השתלמות כללי 10.67%
52 הראל השתלמות כללי 10.62%
53 **מינהל-השתלמות – כללי 10.62%
54 לא פעיל מיטב השתלמות חכם מסלול משתלם 10.50%
55 הדס ארזים כללי 10.48%
56 פסגות שיא השתלמות כשר 10.47%
57 **קרן השתלמות עובדי חברת חשמל 10.37%
58 הפניקס השתלמות-כללי 10.36%
59 כלל השתלמות כללי 10.32%
60 אינפיניטי השתלמות דינמי 10.32%
61 **קרן השתלמות לעובדי בנק ישראל 10.28%
62 מיטב דש השתלמות כללי 10.20%
63 הלמן-אלדובי השתלמות 10.02%
64 מגדל השתלמות כללי 9.92%
65 לא פעיל איפקס השתלמות כללי 9.86%
66 אומגה קרן השתלמות 9.83%
67 **השתלמות שופטים 9.78%
68 הראל גילעד השתלמות כללי 2 9.77%
69 פסגות שיא השתלמות כללי 9.70%
70 מגדל השתלמות ביג כללי לפחות 30% מניות 9.69%
71 רעות-כללית 9.66%
72 אקסלנס השתלמות אג"ח עד 20% מניות 9.66%
73 **השתלמות משפטנים 9.60%
74 פסגות שיא השתלמות דינאמית 9.59%
75 לא פעיל מיטב השתלמות חכם מסלול אג"ח ש 9.56%
76 פסגות שיא השתלמות מדדים כללי 9.55%
77 סה"כ קופות שבדו"ח 9.50%
78 **ק.ל.ע מסלול כללי 9.45%
79 מיטב דש השתלמות שוהם כהלכה 9.45%
80 **קרן השתלמות עוצ"מ 9.43%
81 **אחים ואחיות – מסלול כללי 9.41%
82 **ק.ס.מ 9.40%
83 אלטשולר שחם השתלמות נירית קלאסי 9.39%
84 **הנדסאים וטכנאים – מסלול רגיל 9.35%
85 אנליסט השתלמות כללי 9.35%
86 **השתלמות רופאים כללי 9.34%
87 **מורים תיכוניים – מסלול כללי 9.30%
88 **מורים וגננות – מסלול כללי 9.22%
89 **רום  קרן השתלמות לעובדי רשויות מקומיות – קלאסי 9.16%
90 ילין לפידות השתלמות מסלול כללי 9.12%
91 **קרן השתלמות לעובדי המדינה מסלול כללי 9.11%
92 **מישור 9.04%
93 **מורים על יסודי 8.99%
94 **מורים תיכוניים – מסלול כללי 8.95%
95 **קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול כללי 8.94%
96 **קרן השתלמות של עובדי האוניברסיטה העברית 8.93%
97 כלל השתלמות הלכתי ארגמן 8.75%
98 **מורים וגננות – מסלול כשר 8.75%
99 **מורים תיכוניים – מסלול כשר 8.75%
100 **מורים וגננות – מסלול כללי 8.73%
101 הראל גילעד השתלמות כללי 8.68%
102 **מורים תיכוניים – מסלול כשר 8.63%
103 מגדל השתלמות  כהלכה 8.62%
104 **מורים וגננות – מסלול כשר 8.56%
105 **ק.ה.ר 8.50%
106 הראל גילעד השתלמות כהלכה 8.46%
107 אופקים 8.20%
108 אלטשולר שחם השתלמות מסלול אג"ח 8.10%
109 **פ.ר.ח – כללי 7.99%
110 אינפיניטי השתלמות סל אג"ח חברות 7.79%
111 לא פעיל מיטב השתלמות חכם מסלול אג"ח ח 7.74%
112 אקסלנס השתלמות עד 15% מניות 7.46%
113 הראל השתלמות ניבה (עד 20% מניות) 7.43%
114 אי.בי.אי השתלמות אג"ח ועוד 7.33%
115 מנורה מבטחים השתלמות עד 10% מניות 7.32%
116 הש שיטת הפניקס סל עוקב מדד msci שווקים מתעוררים 7.24%
117 הש שיטת הפניקס סל עוקב מדד אג"ל ל"צ ריבית קבועה 7.08%
118 מיטב דש השתלמות חכם מעל 6 שנות וותק 6.97%
119 מנורה מבטחים השתלמות-אג"ח קונצרניות 6.93%
120 מנורה מבטחים השתלמות-אג"ח ממשלתי שקלי 6.85%
121 הראל השתלמות שלדג (עד 10% מניות) 6.80%
122 תלם השתלמות 6.78%
123 הדס ארזים אג"ח 6.62%
124 מיטב דש השתלמות שקלי 6.42%
125 מנורה מבטחים השתלמות-אג"ח ממשלתי צמוד 6.41%
126 אלטשולר שחם השתלמות מסלול אג"ח ממשלתי 6.33%
127 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד תל בונד 20 6.31%
128 פסגות שיא השתלמות חו"ל 6.28%
129 לא פעיל איפקס סלע השתלמות 6.23%
130 **שיבולת – השתלמות 6.17%
131 אנליסט השתלמות אג"ח 6.17%
132 הדס ארזים שקלי 6.14%
133 מנורה השתלמות מדדי 6.14%
134 אינפיניטי השתלמות סל אג"ח 6.12%
135 אקסלנס השתלמות ללא מניות 6.03%
136 איילון השתלמות אג"ח 6.01%
137 פסגות שיא השתלמות עד 10% מניות 6.00%
138 לא פעיל מיטב השתלמות חכם מסלול אג"ח ב 5.95%
139 מיטב דש השתלמות אג"ח (ללא מניות) 5.93%
140 אקסלנס השתלמות אג"ח קונצרני עד 20%מניות 5.86%
141 מגדל השתלמות חו"ל 5.81%
142 מיטב דש השתלמות מדדי 5.80%
143 אי.בי.אי השתלמות אג"ח ללא מניות 5.77%
144 כלל השתלמות מדד 5.71%
145 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב תל בונד שקלי 5.64%
146 מגדל השתלמות כללי עד 10% מניות 5.58%
147 אומגה קרן השתלמות מסלול אג"ח 5.53%
148 מגדל השתלמות אג"ח 5.49%
149 לא פעיל מיטב מאור 5.30%
150 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח 5.28%
151 **מורים וגננות – מסלול אג"ח 5.28%
152 אנליסט השתלמות ממשלתי 5.26%
153 הראל השתלמות שקלי 5.26%
154 כלל השתלמות אג"ח 5.26%
155 מיטב דש השתלמות אג"ח ממשלתי 5.24%
156 **מורים תיכוניים – מסלול אג"ח 5.24%
157 לא פעיל איפקס השתלמות אג"ח ממשלתי 5.23%
158 רעות – אג"ח 5.17%
159 פסגות השתלמות בניהול אישי 5.13%
160 אקסלנס השתלמות צמוד מדד 5.11%
161 מגדל השתלמות צמוד מדד 5.05%
162 הראל השתלמות אג"ח 5.05%
163 לא פעיל דש אקונומיסט השתלמות אג"ח כללי 5.05%
164 פסגות שיא השתלמות אג"ח 5.04%
165 אינפיניטי השתלמות סל אג"ח מדינה 5.02%
166 אקסלנס השתלמות שקלי 4.88%
167 פסגות שיא השתלמות אג"ח מדינה 4.86%
168 **מורים וגננות – מסלול אג"ח 4.81%
169 **ק.ל.ע מסלול ללא מניות 4.80%
170 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד IBoxx $ Liquid 4.77%
171 אי.בי.אי השתלמות אג"ח מדינת ישראל 4.76%
172 **מורים תיכוניים – מסלול אג"ח 4.76%
173 **הנדסאים וטכנאים מסלול אג"ח 4.64%
174 מגדל השתלמות אג"ח ממשלתי 4.48%
175 **קרן החיסכון לצבא הקבע מסלול ללא מניות 4.35%
176 **קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול אג"ח 4.22%
177 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד J.P.Morgan 3.87%
178 **השתלמות רופאים אג"ח מדינה ללא מניות 3.69%
179 **השתלמות משפטנים ללא מניות 3.45%
180 **אחים ואחיות – מסלול ללא מניות 3.44%
181 ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח מדינה 3.43%
182 אקסלנס השתלמות מט"ח 3.36%
183 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד ממשלתי צמוד 2-5 3.28%
184 **מינהל – השתלמות – אג"ח 3.16%
185 הפניקס השתלמות מסלול ללא מניות 2.61%
186 רעות שיקלי 2.28%
187 **פ.ר.ח – אג"ח מדינה ללא מניות 2.27%
188 אנליסט השתלמות שקלי 1.99%
189 **רום רביד אג"ח 1.70%
190 מיטב דש השתלמות חו"ל 1.68%
191 לא פעיל דש אקונומיסט השתלמות חו"ל 1.59%
192 **קרן השתלמות לעובדי המדינה מסלול ללא מניות 1.30%
193 מגדל השתלמות שקלי קצר 1.25%
194 מנורה מבטחים השתלמות שקלי 1.21%
195 לא פעיל דש אקונומיסט השתלמות שקלי קצר 1.17%
196 אי.בי.אי השתלמות שקלי לטווח קצר 1.12%
197 כלל השתלמות שקלי טווח קצר 1.07%
198 אלטשולר שחם השתלמות מסלול כספי 0.97%
199 פסגות שיא השתלמות כספית 0.96%
200 מיטב דש השתלמות טווח קצר 0.93%
201 איילון השתלמות טווח קצר 0.90%
202 מגדל השתלמות מט"ח 0.71%
203 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד ממשלתי צמוד 0-2 0.41%
204 שריעה 0.00%
205 מנורה מבטחים השתלמות בניהול אישי 0.00%
206 יונט השתלמות בניהול אישי 0.00%
207 איילון השתלמות מט"ח -0.10%
208 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד מק"מ -0.11%
209 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב ליבור דולר ארה"ב לחודש -3.26%
210 לא פעיל הלמן-אלדובי השתלמות – – –
211 לא פעיל מגדל קהל השתלמות מסלול כללי – – –
212 לא פעיל אקסלנס השתלמות פלטינום – – –
213 לא פעיל נירית כללית – – –
214 לא פעיל איילון מקפת השתלמות – כללי – – –
215 לא פעיל אקסלנס השתלמות זהב עד 15% מניות – – –
216 לא פעיל אקסלנס השתלמות זהב מניות – – –
217 לא פעיל כלל מושלם השתלמות – – –
218 לא פעיל אקסלנס השתלמות פלטינום שקלי – – –
219 לא פעיל אקסלנס השתלמות ללא מניות – – –
220 לא פעיל מעלות – – –
221 לא פעיל נירית מניות – – –
222 לא פעיל מיטב השתלמות כללי – – –
223 לא פעיל הדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול כללי – – –
224 לא פעיל איילון השתלמות כללי ב' – – –
225 לא פעיל מיטב השתלמות – אג"ח – – –
226 לא פעיל איילון  מקפת השתלמות – ללא מניות – – –
227 לא פעיל מנורה השתלמות כללי – – –
228 לא פעיל פסגות השתלמות אג"ח – – –
229 לא פעיל פסגות השתלמות מניות – – –
230 לא פעיל פסגות שיא השתלמות כללי – – –
231 לא פעיל הדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול אג"ח – – –
232 לא פעיל הדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול מנייתי – – –
233 לא פעיל מיטב השתלמות אג"ח 85 – – –
234 לא פעיל מיטב השתלמות מניות – – –
235 לא פעיל אלטשולר שחם השתלמות מסלול קלאסי – – –
236 כלל השתלמות מט"ח – – –
237 כלל השתלמות שקלים – – –
238 לא פעיל הדס ארזים אפסילון השתלמות מסלול שקלי טווח קצר – – –
239 לא פעיל מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות – – –
240 לא פעיל נירית שקלי – – –
241 לא פעיל נירית אג"ח ממשלתי – – –
242 לא פעיל פסגות השתלמות כספית – – –
243 לא פעיל פסגות השתלמות אג"ח מדינה – – –
244 לא פעיל הדס ארזים משתלמת מסלול כספית – – –
245 לא פעיל הדס ארזים משתלמת מסלול זהב – – –
246 הפניקס השתלמות -שיטת הפניקס – – –
247 מיטב השתלמות בניהול אישי – – –
248 הדס ארזים השתלמות בניהול אישי – – –
249 לא פעיל אלטשולר שחם השתלמות מסלול אג"ח צמוד מדד – – –
250 הפניקס השתלמות בניהול אישי – – –
251 לא פעיל דש השתלמות אג"ח כללי – – –
252 לא פעיל דש השתלמות מניות – – –
253 לא פעיל דש השתלמות שקלי קצר – – –
254 לא פעיל אקסלנס השתלמות זהב חו"ל – – –
255 לא פעיל אקסלנס השתלמות שקלי – – –
256 לא פעיל אקסלנס השתלמות מניות – – –
257 לא פעיל אקסלנס השתלמות צמוד מדד – – –
258 אקסלנס השתלמות חו"ל – – –
259 אי.בי.אי השתלמות בניהול אישי – – –
260 אינפיניטי השתלמות IRA בניהול אישי – – –
261 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד ממשלתי צמוד 5-10 – – –
262 השתלמות שיטת הפניקס אגח ממשלתי שקלי ריבית קבועה +5 – – –
263 השתלמות שיטת הפניקס סל עוקב מדד Barclays capital – – –
264 איי.אר.איי ישראל השתלמות בניהול אישי – – –
265 לא פעיל איילון מקפת השתלמות – אג"ח – – –
266 השתלמות שיטת הפניקס אג"ח ממשלתי בריבית קבועה 2-5 ש – – –
267 אינפיניטי השתלמות עד 15% מניות – – –
268 לא פעיל **מינהל-השתלמות – אג"ח לטווח קצר – – –
269 אינפיניטי השתלמות לפחות 40% מניות – – –
270 אי.בי.אי השתלמות מחקה מדד ת"א 25 – – –
271 אי.בי.אי השתלמות מחקה מדד S&P500 – – –
272 אי.בי.אי מחקה מדד שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 – – –
273 אי.בי.אי מחקה מדד שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5+ – – –
274 אי.בי.אי השתלמות מחקה מדד מדדיות ממשלתיות 2-5 שנים – – –
275 אי.בי.אי מחקה מדד מדדיות ממשלתיות 5-10 שנים – – –
276 אי.בי.אי השתלמות מסלול מורכב 10% מניות כללי פסיבי – – –
277 אי.בי.אי השתלמות מסלול מורכב 25% מניות כללי פסיבי – – –
278 אי.בי.אי השתלמות מסלול מחקה מדד תל בונד 20 – – –
279 הראל גילעד השתלמות אג"ח – – –
280 אנליסט השתלמות כללי עד 10% מניות – – –
281 **מסלול – אג"ח – – –
282 **מסלול מישור אג"ח – – –
283 **מורים על יסודי הלכתי הלכה יהודית – "כשר" – – –
284 **מישור הלכתי הלכה יהודית – "כשר" – – –
Updated: 23 בינואר 2015 at 20:34