עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי CFP הכסף שלך שווה יותר
על משבר כלכלי יוצא הזדמנות. גם כאשר אנו במצב שלך חופשה ללא תשלום מהעבודה כל שכיר במדינת ישראל יכול לבצע מספר מהלכים כלכליים ברמה האישית על מנת לשפר את מצבו באמצעות צעדים לקראת עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי באמצעות מתכנן פיננסי מורשה CFP או מימוש הטבות מהמדינה ומוצרי הפנסיה שלו
ניהול אישי ותכנון פיננסי מכפילי האחריות של הלקוח
אז מה אנו לומדים מהמצב הכלכלי במשק וכיצד תכנון פיננסי אובייקטיבי יכול לעזור לנו ? ראשית אם אנו מתבוננים על משברים קודמים , תמדי הם הסתיימו והביאו איתם אחר כך תקופות של שגשוג ברמת מדינות וגם בצד השכירים במשק.
החוכמה לעבור את המשבר הכלכלי בשלום באמצעות תכנון כלכלי אישי
תכנון ארוך טווח של משאבים וצרכים וביצוע תכנון פיננסי המתעדכן מעת לעת לפי השינויים בכלכלה וצרכי הלקוח הם תנאי לעצמאות כלכלית. בשנים האחרונות עולה המודעות לצורך לנהל את את התקציב המשפחתי בדומה לתקציב של עסק כלכלי. תקציב שיש בו אלמנט של הוצאות והכנסות , יש בו אלמנטים של מימון חיצוני , הלוואות והקצאה לחיסכון חודשי. מורכבות ניהול כלכלת הבית במילניום הנוכחי יצרה צורך בזן חדש של מתכננים הנקראים – יועצים לכלכת המשפחה.
הכנסות נוספות בתקופת אבטלה חלת והורדות שכר
הצרכן צריך לטפל בשני נושאים חשובים . הראשון בחיסכון ארוך טווח . כספי פיצויים ותגמולים מיועדים לתקופות הפנסיה וקרן ההשתלמות היא מעיין חיסכון לפרישה שתמיד יכול לשמש בתור קרן לשעת מצוקה. בצד הטווח הקצר חשוב לבדוק את ההוצאות החודשיות של הבית ולבצע התאמות נדרשות. יכול להיות שבתקופה כזו למשל אפשר לקצץ בהוצאות תקשורת , להחליף ספק סלולר או לוותר על חבילות טלויזיה יקרות ולהחליף בזולות יותר.
הצד השני של עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי הוא שמירה על המקורות הקיימים ובדיקה שהכסף מנוהל נכון וללא טעויות בחישוב החיסכון , סוג זה של בדיקה נקרא – בדיקת פוליסות.
באתר התכנון הפיננסי של ישראל infobit.co.il ניתן למצוא מכלול כתבות בגובה העיניים בנושא עצמאות כלכלית ותכנון פיננסי . לכבוד יום העצמאות בחר צוות האתר בשלוש כתבות שזכו לצפייה המירבית ברשת אתר הכלכלן. קריאה מהנה !
- תכנון תקציב משפחתי מאת דן דוברי יו”ר אגוד המתכננים הפיננסים של ישראל
- תכנון הוצאות המשפחה וקובץ אקסל לתכנון הוצאות והכנסות
- תכנון פיננסי והגדלת הפנסיה החודשית והביטחון הכלכלי מאת רן קשת מתכנן פיננסי
אישור ניכוי מס במקור לשכיר | אישור ניכוי מס במקור באנגלית | אישור ניכוי מס במקור פיצויים