שאלות ותשובות פנסיה וביטוח

שאלות ותשובות פנסיה וביטוח 

בנושאי ביטוח חיים פנסיה חיסכון חברות ביטוח קרנות פנסיה וקרנות השתלמות

שאלות ותשובות פנסיה וביטוח 2019 תשובות פשוטות לשאלות קשות בנושא הבנת הביטוח הפנסיוני מה זה קרן פנסיה איפה כדאי לחסוך כמה עולה ביטוח חיים מה קרן השתלמות

עולם החיסכון הפנסיוני לקראת שנת 2020  בישראל של ימנו מאופיין בחוסר ודאות כלכלית.

רמת הריבית הנמוכה , גם לאחר שבנק ישראל העלה את הריבית במשק והאינפלציה הרימה ראש ב 2019 טרם ניכרים בתשואות חברות הביטוח . 

שאלות ותשובות פנסיה וביטוח 

שאלות ותשובות פנסיה וביטוח

הוצאות התפעול הגבוהות של חברות הביטוח בישראל לצד התכווצות שוק הסוכנים והציפיה של הלקוחות לקבלת שירות אישי .

חברות הביטוח טרם בצעו מעבר לעולם האינטרנט, בדומה לבנקים הגדולים בישראל ומרבית רכישות הביטוח בישראל נעשות על ידי סוכנים ונציגי שירות ולא בכדיח. לצד סוכני הביטוח צמחו בחמש השנים האחרונות 2 נישות חדשות של עוסקים בענף. 

 

מה זה יועץ פנסיוני  אוביקטיבי ולמי זה טוב 

תחום הייעוץ והחיסכון הפנסיוני של שנת 2020 הפך למורכב גם במקרים פשוטים יחסית של עובדים המרווחים שכר מינימום .

תחום הייעוץ האובייקטיבי שאינו תלוי בחברות הביטוח או קרנות הפנסיה הוגדר בחוק הייעוץ והוא מאפשר לתת ייעוץ על ידי  שאינו מוכר ביטוח כלל.

את התמורה עבור הייעוץ מקבל יועץ פנסיוני מהלקוח בלבד ואין הוא מקבל מאום מחברות הביטוח שאיתן הוא פועל . מצד שני חשוב שליועץ הפנסיוני שלך יהיו קשרים טובים בחברות הביטוח מולן הוא עובד על מנת שיוכל ליישם על רצפת התפעול את העצות שנתן שלך במסגרת ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

 

למה חשוב לעשות תכנון פיננסי לכל מבוטח במדינת ישראל 

 

פעם מטרת התכנון הפיננסי בעולם הישן הייתה לסייע לסוכן הביטוח להתאים לך פוליסה. היום המטרה בתכנון פיננסי אמיתי היא לברר את הצרכים שלך לא רק מבחינה ביטוחית אלא גם מבחינה חיסכון ומתי אתה אמור להוציא סכומי כסף גדולים בחיים.  את המהפכה בתחום הובילה המכללה לתכנון פיננסי שמסמיכה אנשי מקצוע לתעודת CFP אין מניעה שיועץ פנסיוני או סוכן ביטוח יהיו גם מתכננים פיננסיים

שירות שאלות ותשובות מאפשר מענה בסיסי והכוונה בנושאי התוכן של האתר ואינו כרוך בתשלום . אנו מאחלים לכם קיץ שקט ובטוח.

[si-contact-form form='1']