ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי | מאפשר ללקוח להגדיל את החיסכון הפנסיוני בקרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים על ידי התאמת התוכניות בהן הוא מבוטח לצרכים האישיים של המבוטח . ההתאמה נעשית באופן אובייקטיבי לחלוטין ומונחית משיקולי טובת הלקוח בלבד

רוני בר יוסף

רוני בר יוסף

רוני בר יוסף

יועץ ביטוח ופנסיה לעסקים , חברות ביטוח ופרטיים 

 

 ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי נגיש כיום לכל פלחי האוכלוסייה והוא מצריך בין פגישה אחת לשתיים בהם היועץ מתמקד בחוסך , בתא המשפחתי ובצרכים הביטוחיים. הייעוץ הפנסיוני האובייקטיבי מאפשר למבוטח להבין את ההסדר הפנסיוני שלו ולעצב אותו לפי צרכיו. כיום מקובל לגשת לייעוץ פנסיוני אובייקטיבי אחת לכמה שנים על מנת להתמודד עם התמורות בשוק הביטוח הפנסיוני ועם הצורך להתאים את הביטוח הפנסיוני למעמד האישי ולגיל המשתנה. 

בדיקת פוליסות – בדיקת פדיון וחיסכון 

חברות הביטוח מנהלות מאות סוגים של פוליסות ביטוח ומגלגלות מליארדי שקלים מדי חודש. אוסף של טעויות אנוש , כשלים טכניים וטעויות מחשב גורמות לטעויות קשות בחישוב החיסכון שניתן למנוע באמצעות בדיקת פדיון וייעוץ פנסיוני אובייקטיבי. אנו נחשב את עלות הביטוח ודמי הניהול שנגבים מכם, נוודא שכל התשולמים הגיעו לפוליסה ובמידת הצורך נלווה אתכם בפניה לחברת הביטוח על מנת לתקן את החיסכון. 

איתור כספים אבודים – ופוליסות לא דורש בחברות הביטוח 

איתור כספים אבודים בכל חברות הביטוח וקרנות הפנסיה. אם עברתם בין מקומות עבודה , החלפתם כתובת מגורים ואינכם מודעים לכל הזכויות הפנסיונית שלכם חשוב שתדעו כי כיום ניתן לאתר את הכספים האבודים באמצעות ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ותוכנה מתקדמת לאיתור זכויות מבוטחים.

דמי הניהול בקרנות ההשתלמות – מחצית מהחיסכון נבלע בעמלות 

דמי הניהול בקרנות ההשתלמות נוגסות בכמחצית מהחיסכון , את היתר אוכלת האינפלציה. אנו מציעים שירות ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי לבדיקת קרן ההשתלמות שנעשית באמצעות כלים מתקדמים לייעוץ פנסיוני ובדיקת קרן השתלמות. התאמת המוצר והוזלת דמי הניהול תגדיל את החיסכון האישי שלכם בעשרות אלפי שקלים.

 

תודה על הפניה לאתר הביטוח ותכנון פיננסי בישראל . האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים כרוכים בתשלום , למעט שירות שאלות ותשובות. ניתן ליצור אתנו קשר באמצעות תיבת קשר זו

 

קישור החזרי מס ללא עלות פתיחת תיק | עמלות בנקים | קישור לבנק ישראל | קישור לאיתור כספים

 קישור למחשבון השוואה בין עמלות הבנקים איך לבחור ביטוח מנהלים  2013