יועץ פיננסי למשפחה

יועץ פיננסי למשפחה הוא תפקיד מפתח בפיתוח התא הכלכלי המשפחתי . תפקידו של יועץ פיננסי למשפחה הוא להתוות את הדרך הכלכלית בטווח הקצר והארוך ולהביא ללקוח ערך מוסף מסך המקורות הכלכליים . 

מאת שפיר קמר  | כלכלן BSC MBA

 חבר אגוד המתכננים הפיננסים בישראל 

ניהול כלכלת המשפחה הפך בשנים האחרונות לניהול עסק כלכלי לכל גבר ועיניין. מורכבות העולם הכלכלי שמקיף את משק הבית מצריך תשומות וידע מעודכנים , טכניקות ניהול ותכנון כפי שלא נדרשו בעבר. את הפונקציה של ליווי ותכנון התקציב , ניהול כלכלת משק הבית והגשמת המטרות הכלכליות ארוכות הטווח. תפקידו של יועץ פיננסי למשפחה הוא ללוות  , לתכנן ולוודא ביצוע נכון של התכנון הפיננסי.

יועץ פיננסי למשפחה שיטת עבודה

פגישת הכרות עם הלקוח במהלכו מבוצע תכנון פיננסי הוליסטי

הגדרת מטרות , שאיפות , צרכים ורצונות של התא הכלכלי

יצירת הגנות כלכליות על בני המשפחה והמפרנסים 

הקניית כלים ושיטות עבודה עם התקציב והנכסים הכלכליים

פיקוח ובקרה על הגדרת המטרות , ההוצאות וההכנסות והתאמת להתפתחות המשפחה 

תחומי האחריות והתכנון של יועץ פיננסי למשפחה : 

 

פעולה  מטרה 
תכנון פיננסי הולסיטי זיהוי מקורות ושימושים ומטרות לטווח הקצר והארוך
בניית תקציב שוטף למשפחה מיצוי מקסימום מתקציב קיים ויצירת קרן להשקעה
בדיקת משכנתא חיסכון מקסימלי בהוצאות הדיור
ליווי והגדרת מטרות לטווח הארוך הגשמת מטרות כלכליות של המשפחה , דור מתקדם , רמת חיים והבטחת העתיד הכלכלי

 

תודה על הפניה לאתר הביטוח ותכנון פיננסי בישראל . האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים כרוכים בתשלום , למעט שירות שאלות ותשובות. ניתן ליצור אתנו קשר באמצעות תיבת קשר זו

תכנון הוצאות המשפחה |  תכנון פיננסי לפורשים  | הר הכסף | מחזור משכנתאות 

חישוב פיצויים פטורים |  תרומת איברים כרטיס אדי | פיצויי פיטורים | בנק ישראל