שאלות ותשובות

שאלות ותשובות

בנושאי ביטוח חיים פנסיה חיסכון חברות ביטוח קרנות פנסיה וקרנות השתלמות

עולם החיסכון הפנסיוני בישראל של ימנו מאופיין בחוסר ודאות כלכלית בשל רמת הריבית הנמוכה , הוצאות התפעול הגבוהות של חברות הביטוח בישראל לצד התכווצות שוק הסוכנים והציפיה של הלקוחות לקבלת שירות אישי . חברות הביטוח טרם בצעו מעבר לעולם האינטרנט, בדומה לבנקים הגדולים בישראל ומרבית רכישות הביטוח בישראל נעשות על ידי סוכנים ונציגי שירות ולא בכדיח. לצד סוכני הביטוח צמחו בחמש השנים האחרונות 2 נישות חדשות של עוסקים בענף. 

יועץ פנסיוני 

תחום הייעוץ האובייקטיבי שאינו תלוי בחברות הביטוח או קרנות הפנסיה הוגדר בחוק הייעוץ והוא מאפשר לתת ייעוץ על ידי  שאינו מוכר ביטוח כלל. את התמורה עבור הייעוץ מקבל יועץ פנסיוני מהלקוח בלבד ואין הוא מקבל מאום מחברות הביטוח שאיתן הוא פועל . מצד שני חשוב שליועץ הפנסיוני שלך יהיו קשרים טובים בחברות הביטוח מולן הוא עובד על מנת שיוכל ליישם על רצפת התפעול את העצות שנתן שלך במסגרת ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

מתכן פיננסי 

פעם מטרת התכנון הפיננסי בעולם הישן הייתה לסייע לסוכן הביטוח להתאים לך פוליסה. היום המטרה בתכנון פיננסי אמיתי היא לברר את הצרכים שלך לא רק מבחינה ביטוחית אלא גם מבחינה חיסכון ומתי אתה אמור להוציא סכומי כסף גדולים בחיים.  את המהפכה בתחום הובילה המכללה לתכנון פיננסי שמסמיכה אנשי מקצוע לתעודת CFP אין מניעה שיועץ פנסיוני או סוכן ביטוח יהיו גם מתכננים פיננסיים

 

 

שירות שאלות ותשובות מאפשר מענה בסיסי והכוונה בנושאי התוכן של האתר ואינו כרוך בתשלום . אנו מאחלים לכם קיץ שקט ובטוח.

 

תודה על הפניה לאתר הביטוח ותכנון פיננסי בישראל . האתר נמצא בבעלות פרטית מלאה והשירותים כרוכים בתשלום , למעט שירות שאלות ותשובות. ניתן ליצור אתנו קשר באמצעות תיבת קשר זו